내가 쓰는 코인 거래소는 안전할까? 가짜 거래소 주의보!

최근 가상자산(암호화폐)에 대한 관심이 높아지면서, 투자자들 사이에서는 다양한 거래소를 통해 거래를 시도하고 있습니다. 하지만 이러한 관심이 높아짐에 따라, 가짜 거래소를 이용한 투자 사기 사례도 함께 증가하고 있습니다.
금융감독원 (fss.or.kr) 은  이러한 투자 사기에 대한 소비자 경고를 발령 (2024. 3.20.) 했습니다.
 
그렇다면, 당신이 사용하는 코인 거래소는 과연 안전한가요?
 
여기, 가짜 거래소를 피하고 안전하게 투자할 수 있는 몇 가지 팁을 공유합니다.

---

❗ 가상자산 투자 열풍 속 사기 거래소 주의보!

비트코인 가격이 '23년 말 5,667만 원에서 '24년 3월 18일 현재 9,907만 원으로 급등했습니다.  이러한 열기 속에서, 가짜 가상자산 거래소를 이용한 투자 사기가 잦아지고 있습니다.

가짜 거래소 이용 사기 유형

1. 투자방 참여형 (코인 리딩방): 특정 거래사이트나 앱 설치를 유도하며 투자자들을 사기 투자방으로 유인합니다.
2. 온라인 친분 이용형 (로맨스 스캠): 개인적 친분을 이용해 가짜 거래소로 유도합니다.
3. 유명 거래소 사칭형: 위조된 해외 유명 거래소를 소개하여 정상적인 거래소인 것처럼 착오를 유발합니다.

사기범들은 SNS, 채팅방 등을 통해 이들 가짜 거래소에 대한 정보를 유포합니다. 마치 정상적인 거래소인 것처럼 보이게 하여 투자자들을 현혹시키는 것이죠.

사기 거래의 일반적인 진행 과정

• 처음에는 소액의 가상자산 투자를 권유, 수익을 경험하게 합니다.
• 이후 투자금을 늘려 큰 금액이 입금되면, 출금을 거절하고 투자자의 자금을 편취합니다.

이러한 사기 행각은 투자자들에게 심각한 금융 손실을 입힐 뿐만 아니라, 가상자산 투자에 대한 신뢰를 무너뜨리는 결과를 초래합니다.

🛡️ 가상자산 거래, 안전하게 하는 방법

여러분의 소중한 자산을 보호하기 위해 주의해야 할 몇 가지 사항들을 안내해 드리겠습니다.

1. 신고된 가상자산 거래소인지 확인하세요!

• 신고 여부 확인: 투자 전에는 반드시 해당 가상자산 거래소가 국내법상 신고된 거래소인지 확인해야 합니다. 신고된 거래소 목록은 금융정보분석원(FIU) 홈페이지 공지사항ㅣ금융정보분석원 (kofiu.go.kr) 에서 확인할 수 있습니다.
• 신고되지 않은 거래소 주의: 신고되지 않은 거래소는 불법 영업일 뿐만 아니라, 사기를 목적으로 만들어진 스캠 거래소일 가능성이 높습니다. 항상 신중하게 선택하세요.

2. 온라인 투자 권유에는 주의하세요!

• 온라인 투자방 및 SNS 권유 의심: 온라인 투자방이나 SNS를 통한 투자 권유는 일단 의심해 보세요. 특히, 온라인으로만 알게 된 사람이 고수익을 약속하며 특정 거래사이트 이용이나 앱 설치를 권유한다면 사기일 가능성이 큽니다.

3. 검증되지 않은 사설 거래소에서의 고액 이체는 피하세요!

• 소액 투자로 시작하는 패턴 주의: 가짜 거래소 사기의 일반적인 패턴은 초기에 소액 투자로 수익을 발생시키고, 입·출금을 허용하여 신뢰를 높인 뒤 더 큰 금액의 투자를 유도합니다.
• 고액 이체 금지: 검증되지 않은 사업체나 개인의 계좌로 고액을 이체하는 행위는 절대 금물입니다. 비대면 거래 상대방은 언제든지 반환을 거절하거나 연락이 두절될 수 있습니다.

4. 의심되는 경우 즉시 신고하세요!

• 신고 방법: 가상자산 투자사기가 의심되는 경우, 수사기관에 즉시 신고하거나 금융감독원의 '가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고센터 이용안내 | 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고 | 불법금융신고센터 | 민원·신고 | (fss.or.kr) '를 통해 신고할 수 있습니다. 해당 금융감독원 홈페이지에서 더 자세한 정보와 신고 방법을 확인할 수 있습니다.

가상자산 투자는 신중하게 접근해야 합니다. 신고된 거래소를 이용하고, 의심스러운 투자 권유에는 주의를 기울이며, 검증되지 않은 거래소에서의 고액 이체는 피해야 합니다. 안전한 투자 환경에서 여러분의 자산을 지켜주세요.

 

🛑 실제 사례를 통해 배우는 주의점

아래는 실제 사례를 바탕으로 한 주의점을 안내합니다.

사례 1: 코인 리딩방에서의 손실 복구 유혹

• 상황: A는 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 보았습니다. 이후 B가 리딩방 운영자로 나서 A를 코인 투자방으로 유인했습니다.
• 수법: B는 리딩에 따라 코인으로 큰 수익을 얻었다고 사진으로 인증하며 A에게 특정 거래사이트 이용을 권유했습니다.
• 결과: A는 B의 리딩에 따라 초기에는 소액의 수익을 얻었으나, 결국 거액의 투자금을 잃고 거래소에서 강제 퇴장당했습니다.

사례 2: 온라인 친분을 이용한 로맨스 스캠

• 상황: C는 데이팅 앱을 통해 대만의 D와 친분을 쌓았습니다. D는 코인 투자로 큰 수익을 얻었다며 C에게 투자를 권유했습니다.
• 수법: D는 국제 거래 사이트에서 투자하면 일 5% 이상의 수익을 보장받을 수 있다며 C를 유혹했습니다.
• 결과: C는 최초 투자로 소액의 수익을 얻었으나, 나중에 거액의 투자금을 인출하려 할 때 사이트에서 출금을 거부했습니다.

사례 3: 해외 유명 거래소 명칭 도용

• 상황: E는 인터넷에서 해외 거래소를 검색하던 중, 해외 대형 거래소가 여러 혜택을 제공한다는 광고를 보고 문의했습니다.
• 수법: 고객센터 담당자는 해당 거래소가 해외에서 유명한 가상자산 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권유하고 입금을 요청했습니다.
• 결과: E는 몇 차례 코인 거래를 한 후, 갑자기 사이트 접속이 되지 않아서 담당자에게 문의했으나, 계정 동결 및 출금 거부 상황에 직면했습니다.

✅ 소비자가 취할 수 있는 조치

1. 신고된 가상자산 거래소 확인: 금융정보분석원(FIU) 홈페이지 금융정보분석원 (kofiu.go.kr) 에서 신고된 가상자산 거래소 목록을 확인하세요.
2. 온라인 투자 권유 의심: 온라인 채팅방 운영자나 SNS를 통한 투자 권유는 사기일 확률이 높으므로 주의하세요.
3. 검증되지 않은 거래소 사용 금지: 소액의 수익이 발생하더라도 검증되지 않은 거래소에서의 고액 이체는 피하세요.

가상자산 투자는 매우 신중하게 접근해야 합니다. 특히 가짜 거래소와 관련된 투자 사기에 주의를 기울여야 합니다. 가상자산 시장의 변동성과 높은 수익률의 유혹 속에서도, 안전한 투자 환경을 위해 검증된 정보와 거래소를 이용하는 것이 중요합니다. 가상자산 투자에 앞서, 소비자 스스로가 정보를 꼼꼼히 확인하고, 신고된 거래소만을 이용하는 등의 조치를 취함으로써, 사기 위험으로부터 자신의 자산을 보호할 수 있습니다. 만약 사기가 의심되는 경우에는 즉시 금융감독원이나 수사기관에 신고하여 도움을 받는 것도 중요한 방법 중 하나입니다.[글감 출처]  보도자료(상세) | 보도자료 | 보도·알림 | (fss.or.kr)

---

 마무리

가상자산 투자는 높은 수익 가능성을 가지고 있지만, 그에 따른 위험도 상존합니다.

가짜 거래소를 통한 사기는 그 중 하나입니다. 투자 결정을 내리기 전에 거래소의 신뢰성을 철저히 검토하고, 위에서 언급된 조언들을 마음에 새기는 것이 중요합니다.

 

경제적 자유의 안전한 여정을 위해 모두가 주의를 기울여야 할 때입니다.